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1、关于股票基金的风险管理，下列说法错误的是（ ）。【单选题】
A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多
B.如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金
C.净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高
D.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标
正确答案:B
答案解析:B项错误，如果某基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。
2、（ ），中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。【单选题】
A.2014年4月10日
B.2014年6月17日
C.2014年11月10日
D.2014年11月17日
正确答案:A
答案解析:2014年4月10日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通下的股票交易于2014年11月17日正式开始。
3、当贝塔系数（ ）时，该投资组合的价格变动方向与市场一致。【单选题】
A.大于0
B.等于0
C.小于0
D.小于等于0
正确答案:A
答案解析:答案是A选项，贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。贝塔系数小于1（大于0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。
4、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入（ ）制度安排。【单选题】
A.货银对付
B.分级结算
C.净额清算
D.共同对手方
正确答案:D
答案解析:为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方的制度安排；货银对付原则又称款券两讫或钱货两清原则，指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金；证券和资金结算实行分级结算原则。证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收；一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取净额清算方式。净额清算又称差额清算，指在一个清算期中，对每个结算参与人价款的清算只计其各笔应收、应付款项相抵后的净额，对证券的清算只计每一种证券应收、应付相抵后的净额。
5、关于基金收益分配的说法中，不正确的有（ ）。【单选题】
A.开放式基金的分配可以用现金方式
B.封闭式基金只能采用现金分红
C.封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%
D.投资者事先未作出开放式基金分红方式选择的，基金管理人可以将分红再投资转换为基金份额
正确答案:D
答案解析:根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式；封闭式基金只能采用现金分红；封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%；开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。投资者事先未作出开放式基金分红方式选择的，基金管理人应当支付现金。D错误。
6、下列选项中，属于债券按发行主体分类的是（ ）。【单选题】
A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等
B.息票债券和贴现债券
C.人民币债券和外币债券
D.政府债券、金融债券、公司债券等
正确答案:D
答案解析:按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。D正确。按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等。按计息与付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。按币种划分，我国债券种类可分为人民币债券和外币债券
7、下列不属于所有者权益科目的是（ ）。【单选题】
A.应付账款
B.盈余公积
C.未分配利润
D.资本公积
正确答案:A
答案解析:“应付账款”是负债类科目。所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。
8、某投资组合的平均收益率为18%，收益率标准差为25%，β值为1.5，若无风险利率为8%，则该投资组合的夏普比率为（ ）。【单选题】
A.40%
B.42%
C.45%
D.55%
正确答案:A
答案解析:夏普比率的计算式：Sp=（18%-8%)/25%=40%
9、关于看跌期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的是（ ）。【单选题】
A.卖方的盈利和买方的亏损是无限的
B.双方的潜在盈利和亏损都是无限的
C.买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的
D.买方的潜在盈利是有限的，卖方的潜在盈利是有限的
正确答案:D
答案解析:当标的资产的价格跌至盈亏平衡点以下时，看跌期权买方的最大盈利是执行价格减去期权费后再乘以每份期权合约所包含的合约标的资产的数量，此时合约标的资产的价格为零。如果合约标的资产价格高于执行价格，看跌期权买方就会亏损，其最大亏损是期权费总额。看跌期权卖方的盈亏状况则与买方刚好相反，即看跌期权卖方的盈利是有限的期权费。亏损也是有限的，其最大限度为协议价格减去期权价格后再乘以每份期权合约所包括的标的资产的数量。故D项正确；A项应是卖方的盈利和买方的亏损是有限的；B项买方的潜在盈利是无限的，亏损是有限的，卖方的潜在盈利和亏损都是有限的；C项买方的潜在亏损是有限的。
10、股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是（ ）。【单选题】
A.市场风险
B.信用风险
C.非系统性和系统性风险
D.购买力风险
正确答案:C
答案解析:答案是C选项，股票基金提供了一种长期而高额的增值性，但收益越高风险越大，股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是非系统性和系统性风险；A项市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险；B项信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险，如基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期本息，不能履行合约规定的其他义务；D项购买力风险属于市场风险的一种，指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险。
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